Sản phẩm bảo hiểm có bốn lựa chọn bảo vệ với cùng mức phí

Theo bà Tina Nguyễn- Tổng giám đốc Generali Việt Nam, “Vita – Đầu tư như ý” đáp ứng các tiêu chí mà Generali đã đề ra gồm quyền lợi vượt trội, giá phí cạnh tranh, điều khoản minh bạch, dễ hiểu và thêm đặc tính linh hoạt. Sản phẩm này mang ý nghĩa lớn vì được giới thiệu đúng dịp kỷ niệm 10 năm thành lập của Generali tại Việt Nam.

Vita – Đầu tư như ý là sản phẩm bảo hiểm liên kết đơn vị mang đến bốn lựa chọn về bốn mệnh giá bảo hiểm với cùng một mức phí. Các cá nhân hay các cặp vợ chồng có nhu cầu về đầu tư cao hơn có thể lựa chọn mức bảo vệ thấp hoặc trung bình, trong khi các gia đình có con nhỏ có thể lựa chọn mức bảo vệ cao hơn.

Gói bảo hiểm này còn cho phép khách hàng lựa chọn đầu tư vào 4 quỹ cổ phiếu, trái phiếu được quản lý bởi 2 công ty quản lý quỹ hàng đầu Việt Nam là VinaCapital và Dragon Capital. Khách hàng có thể linh hoạt thay đổi kế hoạch đầu tư (chuyển đổi quỹ, rút tiền, đầu tư thêm, ngưng đóng phí…) khi có nhu cầu.

“Cơ chế đầu tư này nhằm thúc đẩy sự cạnh tranh lành mạnh giữa hai công ty quản lý quỹ, qua đó tối ưu hóa lợi nhuận cho khách hàng”, bà Tina Nguyễn chia sẻ thêm.

Vita – Đầu tư như ý cũng mang đến quyền lợi thưởng ấn tượng gồm “Món quà khởi đầu” lên đến 5% phí bảo hiểm năm, “Thưởng định kỳ” tương đương với 4% giá trị bình quân của tài khoản cơ bản và “Thưởng đặc biệt” lên đến 400% phí bảo hiểm năm.

Theo bà Tina, đây là sản phẩm bảo hiểm kết hợp đầu tư, hướng đến sự lâu dài. Do đó, không kén khách hàng theo độ tuổi, thu nhập, “khẩu vị” rủi ro… Tuy nhiên, khách hàng cần có cái nhìn từ trung đến dài hạn khi tham gia sản phẩm này để có được quyền lợi tối ưu nhất.

“Nhắc đến đầu tư, chúng ta thường nghĩ đến cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản… Tuy nhiên, đại đa số người dân không có kinh nghiệm, kiến thức về đầu tư chứng khoán. Bất động sản thì lại cần vốn lớn. Và dù có vốn và chút kiến thức đầu tư thì cũng cần phải có thời gian, có thông tin, có quy mô… thì mới đầu tư hiệu quả được. Nhưng việc sản phẩm bảo hiểm được liên kết với bốn quỹ đầu tư do VinaCapital và Dragon Capital quản lý, khách hàng có thể ủy thác cho các chuyên gia đầu tư để gia tăng tài sản của mình”, bà Tina chia sẻ thêm.

Cũng theo Tổng giám đốc Generali Việt Nam, với dòng sản phẩm bảo hiểm liên kết đầu tư này, các khách hàng trẻ mới bắt đầu sự nghiệp, các gia đình trẻ chưa có nhiều tích lũy, có thể bắt đầu với 10-20 triệu đồng một năm và có thể tăng lên sau này. Nếu có thu nhập khá, các gia đình có thể chọn mua hợp đồng mệnh giá lớn hơn hoặc chọn đầu tư thêm bất cứ lúc nào.

Khách hàng có thể lựa chọn các quỹ đầu tư theo nhu cầu. Cụ thể, các quỹ cổ phiếu cung cấp cơ hội mang lại lợi suất cao mặc dù dễ biến động lên xuống, phù hợp với những người mong muốn đạt lợi suất cao và xác định đầu tư lâu dài. Khách hàng muốn an toàn hơn có thể tham khảo các quỹ trái phiếu với lợi suất ổn định hoặc có thể chọn cả hai quỹ để cân bằng giữa lợi nhuận và rủi ro.

“Điều quan trọng nhất của bảo hiểm liên kết đầu tư là hình thức đầu tư thường xuyên, liên tục. Thực tế đã chứng minh đầu tư có kỷ luật, thường xuyên và liên tục với tầm nhìn trung và dài hạn thường là cách đầu tư có hiệu quả cao nhất. Điều này đặc biệt cần thiết đối với những nhà đầu tư cá nhân không chuyên”, bà Tina nhận định.

Bà cũng đưa ví dụ một khách hàng bắt đầu từ năm 2010 đầu tư 1 triệu đồng đều đặn mỗi tháng vào thị trường chứng khoán (thông qua các quỹ đầu tư cổ phiếu), thì đến thời điểm cuối năm 2020, giá trị tài sản tích lũy được sẽ lên đến 245 triệu đồng, tương đương với tỷ suất lợi nhuận trung bình vào khoảng 10,9% một năm.

Theo Tổng giám đốc Generali Việt Nam, thị trường trái phiếu và cổ phiếu Việt Nam có nhiều tiềm năng để tiếp tục tăng trưởng tốt trong trung và dài hạn. “Những thành tựu trong công tác quản lý, phòng chống dịch Covid-19 của Việt Nam càng làm tăng sự tin tưởng, ủng hộ của các nhà đầu tư trong và ngoài nước. Đây là thời điểm đầu tư thuận lợi cho mọi nhà. Vita – Đầu tư như ý có cơ chế phù hợp để vừa bảo vệ, vừa đầu tư cho khách hàng”, bà Tina Nguyễn nói thêm.

Phúc An